BBVA lleva educación financiera a 68.4 millones de mexicanos en dos décadas

Desde los colaboradores hasta los clientes y con un enfoque que busca impactar a la sociedad mexicana en su conjunto, BBVA lleva 19 años consecutivos aplicando su estrategia de educación financiera.

«Desde el inicio de nuestras acciones en 2008 hasta el cierre de 2024, en BBVA México hemos logrado un alcance acumulado de 68.4 millones de impactos. Tan solo durante el año pasado, logramos impactar a 16.5 millones de beneficiarios, reafirmando nuestro compromiso de masificar el conocimiento financiero a través de canales digitales y presenciales», dijo explica Aurora Geitel Salgado, directora de Educación Financiera de BBVA México.

La estrategia de educación financiera de BBVA México se sustenta en tres ejes fundamentales: colaboradores, clientes y sociedad, detalla la directora.

En entevista con ConsultaRSE, Geitel Salgado menciona que no es posible transformar la salud financiera de los clientes sin comenzar por quienes hacen posible esa transformación, los colaboradores.

«Por ello, cuentan con un programa que los impulsa a mejorar sus hábitos financieros personales, lo que les permite convertirse en mejores asesores y acompañar a los clientes con mayor empatía y conocimiento».

Respecto a los clientes, la educación financiera se integra de manera transversal en los productos y servicios, con el objetivo de acompañarlos y promover la toma de decisiones financieras informadas.

Y en el caso de la sociedad en general, impulsan alianzas con diversas instituciones, como Condusef y Sectur, además de ofrecer contenidos educativos disponibles en su página de Educación Financiera.

«Contribuyendo así al fortalecimiento de la cultura financiera y a una mejor toma de decisiones».

Inicios

La estrategia de educación financiera de BBVA México inició formalmente en 2007 con la creación del Comité de Educación Financiera (CEF) por la Secretaría de Hacienda y la Condusef, consolidándose en 2014 tras la Reforma Financiera que elevó esta estrategia a rango de ley.

«En BBVA México, nos sumamos a este esfuerzo nacional lanzando en 2008 el programa Adelante con tu futuro», recuerda Geitel Salgado.

«Fuimos un actor clave y referente en el sector privado al integrar la educación financiera no solo como una acción de responsabilidad social, sino como una estrategia medular de negocio responsable».

El enfoque del banco se centró en que un cliente bien informado toma mejores decisiones, tiene menor riesgo de impago y logra una mayor estabilidad económica.

«Esta visión nos ha permitido evolucionar desde la enseñanza de conceptos básicos hasta la gestión avanzada de la salud financiera que promovemos actualmente».

Retos

Uno de los principales retos ha sido avanzar en la inclusión financiera asegurando que la educación financiera llegue a todas las personas, independientemente de su nivel de acceso al entorno digital, señala directora de Educación Financiera de BBVA México.

«Entendemos que la digitalización es una palanca clave para ampliar el alcance y el impacto de nuestros programas; sin embargo, también somos conscientes de que existen comunidades que, por condiciones sociales, geográficas o tecnológicas, no pueden beneficiarse plenamente de estos canales».

Ante este panorama, el principal desafío de la instittución financiera ha sido diseñar un modelo de educación financiera inclusivo, que combine herramientas digitales con estrategias presenciales y comunitarias, contenidos claros y cercanos, y el acompañamiento de facilitadores capacitados que actúan como agentes de cambio.

«Nuestro objetivo no solo es informar, sino generar capacidades, confianza y hábitos financieros saludables que contribuyan al bienestar financiero de las personas y al desarrollo económico de las comunidades».

Bienestar futuro

Este año, el objetivo de BBVA México es impulsar un cambio de comportamiento tangible en la salud financiera de sus clientes en alianza con los equipos internos y a su vez ampliando su oferta hacia el público en general.

«No podemos dejar a nadie atrás, en BBVA tenemos el compromiso de seguir impactando y fomentando esos buenos hábitos que nos ayuden a construir una mejor salud financiera y eso también se traduce en bajar el estrés financiero de los mexicanos», asegura Geitel Salgado.

Para lograrlo, su estrategia se enfoca en cuatro dimensiones clave de bienestar:

• Colchón Financiero (Ahorro e inversión). Ayudar a los usuarios a construir un fondo de emergencias para imprevistos.

• Plan de ahorro para el futuro. Promover la planificación para el retiro y el crecimiento del patrimonio a largo plazo.

• Crédito Sano. Promover el crédito sano para reducir el estrés financiero y los niveles de mora.

• Seguros. Concientizar sobre la importancia de contar con seguros para proteger la salud y el patrimonio familiar ante eventos inesperados.