Educación financiera es pilar fundamental para mejorar la salud financiera de los clientes: Banorte

La educación financiera es un pilar fundamental para mejorar la salud financiera de los clientes, por lo que el banco trabaja en lograr una mayor inclusión y bancarización, indica, José Luis Muñoz, director Ejecutivo de Sustentabilidad y Relación con Inversionistas de Banorte.

«El ser uno de los principales grupos financieros en el país conlleva una gran responsabilidad de apoyar a nuestros clientes y brindarles información oportuna para que puedan tomar decisiones adecuadas al contratar y utilizar los productos y servicios financieros», destaca Muñoz en entrevita con ConsultaRSE.

A través del programa de Educación Financiera, la institución financiera ha impartido talleres, webinars, contenidos digitales y experiencias educativas para distintos públicos, desde clientes y colaboradores hasta comunidades vulnerables y jóvenes universitarios.

«El objetivo siempre ha sido claro: acompañar a las personas en la construcción de decisiones financieras responsables, informadas y sostenibles».

De manera que la estrategia nace del compromiso de Banorte por impulsar inclusión, fortalecer capacidades económicas y acompañar la transición digital del país, subraya Muñoz.

El área de Sustentabilidad en Banorte nació desde 2012, y desde entonces, el banco ha buscado alinearnos a las mejores prácticas en materia Ambiental, Social y de Gobernanza (ASG), adoptando marcos internacionales que nos han servido de guía.  

Ejes

La estrategia se articula en tres ejes que operan de manera complementaria.

Formación continua para clientes y público en general que, a través de un programa robusto de educación financiera, imparte talleres y webinars sobre temas clave que van desde asesoría para construir un presupuesto, la importancia del ahorro, cómo invertir y las distintas opciones que se ofrecen según la edad y perfil de riesgo de cada persona, uso de banca digital, uso responsable del crédito, ciberseguridad, y el uso de seguros como herramienta de protección patrimonial. 

Educación financiera para colaboradores, el cual busca fortalecer la salud financiera empezando desde casa, fomentando hábitos financieros saludables y aumentando el uso informado de soluciones digitales de todos nuestros colaboradores. 

Adems, Banorte busca que la educación financiera inicie desde edades muy tempranas.

«Por esto, cada año participamos activamente en la Semana Nacional de Educación Financiera, impulsada por Condusef. Este evento nos brinda la oportunidad de interactuar directamente tanto con estudiantes que en un futuro próximo serán usuarios y clientes de la banca, como con hombres y mujeres jóvenes que están emprendiendo algún negocio y que se benefician del conocimiento en temas clave como ahorro, construcción de presupuestos, uso responsable del crédito, y la importancia de seguros entre otros», comenta el directivo.

En 2025, el banco ofreció conferencias magistrales en Monterrey para 1,950 estudiantes en universidades, ocho talleres en sede central con 1,499 asistentes, experiencias interactivas y stands educativos con 3,294 participantes con más de 6,700 personas beneficiadas en total.

Impacto

Al cierre del 2025, las iniciativas alcanzaron resultados muy relevantes, asegura Muñoz.

Banorte tuvo a 4,734 clientes y usuarios en talleres y webinars del programa de educación financiera, a más de 3,800 colaboradores capacitados en diversos temas de educación financiera y 6,700 personas beneficiadas durante la SNEF.

«En total, hablamos de más de 15,000 personas impactadas directamente en un solo año a través de nuestras diferentes líneas de acción».

 Los avances son significativos, aunque todavía existe el reto que es cerrar la brecha de conocimiento en un país diverso y, al mismo tiempo, acompañar la acelerada adopción digital para que cada persona use la banca con confianza y tome mejores decisiones para lograr un uso adecuado del crédito y de los servicios financieros que se ofrecen en la banca, explica Muñoz.

«En Banorte, hemos hecho inversiones importantes para lograr una infraestructura digital que nos permite poner a nuestros clientes en el centro de todo lo que hacemos, y brindarles la mejor solución de acuerdo con su perfil y su etapa de vida».

Esto ha permitido que a través de los canales digitales como Banorte Móvil, la contratación de productos y servicios sea en cuestión de minutos. 

«Esta facilidad, debe ir acompañada de un proceso de asesoramiento adecuado para nuestros clientes, que les permita tomar una decisión informada sobre las implicaciones de contratar un producto, cómo mantenerlo sin que afecte su salud financiera y asegurar que se vuelva una herramienta para su crecimiento financiero»

De esta manera se ha logrado adaptar contenidos a realidades socioeconómicas distintas, innovar en formatos híbridos y experienciales, acompañar la digitalización con formación práctica.

Así como impulsar estrategias diferenciadas para jóvenes, mujeres empresarias y clientes de distintos.

«Convertimos ese reto en una oportunidad para innovar y desarrollar formatos de aprendizaje más cercanos, dinámicos y relevantes».

2026, año decisivo

Durante el 2026, Banorte dará un paso decisivo para incrementar el contenido y adaptarlo aún más a los distintos perfiles de los clientes para lograr una mejor adopción y entendimiento de cada tema relevante, destacó el directivo.

Sus objetivos tienen tres líneas de acción concretas, la primera es lanzar la nueva Plataforma de Educación Financiera de Banorte.

«Será el eje central de nuestra estrategia: un espacio accesible, práctico y cercano que integre contenidos para distintos perfiles de cliente, herramientas y experiencias diseñadas para mejorar la toma de decisiones financieras de las personas».

La segunda línea de acción será publicar su Política de Inclusión y Educación Financiera.

«Por primera vez formalizaremos nuestro marco institucional para garantizar que la educación financiera sea un compromiso permanente del Grupo. Esta política alineará nuestros objetivos, procesos y responsabilidades, y nos permitirá dar mayor transparencia y solidez a nuestras acciones».

En tercer lugar buscan escalar nuestros programas actuales.

«Buscaremos ampliar la medición de impacto de nuestros esfuerzos de educación financiera, para tener un pulso que nos permita identificar tanto logros como áreas de oportunidad y así llevar un proceso de mejora continua».